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自营养老金(SMSF)

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在 Veliable Accounting，我们协助客户设立、管理与维护自管养老金基金（Self-Managed Super Funds，简称 SMSF），帮助您实现对退休资产的自主掌控与投资决策自由。

SMSF 对于高净值个人、家庭或小型企业主而言，是一种更灵活的养老金投资方式。但它同时伴随着高度的合规要求和持续管理责任，需要专业的团队协助。

我们深知，SMSF 不仅是一个税务结构，更是一个长期的财务战略工具。因此，我们不仅有经验丰富的 SMSF 会计师团队，也与持牌财务规划师（Financial Planner）协作，为客户提供一站式的服务支持。

我们的服务内容包括：

 SMSF 设立与注册

  • 根据客户需求建议 SMSF 架构（个人/公司受托人）

  • 起草信托契约并注册 ABN 与 TFN

  • 准备成员申请表、受托人声明等合规文件

 年度会计与审计服务

  • 编制年度财务报表和 SMSF 税表

  • 安排并协助完成独立审计

  • 准备并记录会议纪要及成员权益变更文档

  • 协调与 ATO 的申报与沟通

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 投资活动记录与合规管理

  • 处理各类投资交易记录（如房地产、股票、定存、加密货币等）

  • 确保所有投资符合 Superannuation 法规要求

  • 管理绑定死亡提名（BDBN）、账户划分与合规资料存档

 养老金支付与退休阶段管理

  • 设置退休账户与最低提款金额（Minimum Pension）

  • 协助规划退休后提款结构与资金流转

  • 管理成员退出、账户终止等相关事务

财务规划融合：提升SMSF战略价值

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通过与持牌理财顾问合作，我们协助客户将 SMSF 从合规管理工具，提升为退休资产优化平台：

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  • 投资组合建议：根据风险承受度和目标制定投资策略

  • 养老金取款结构：结合收入流与税务优势安排提款时间与额度

  • 税务规划支持：合法使用扣除性缴款、非扣除性缴款限额及过渡退休策略（TTR）等方式减轻税负

  • 财富传承安排：帮助客户设立适当结构，实现养老金的合规继承与家族资产安全分配

​

我们致力于让客户从“仅仅报税”走向“战略管理”。

 谁适合设立 SMSF？

如果您正在考虑设立自管养老金基金（SMSF），那么在以下几种情况下，这可能是一个适合您的选择：

  • 首先，如果您的养老金账户中已有足够的余额，从而使设立并维护SMSF在成本上具备合理性；

  • 其次，如果您希望对养老金资产的投资决策拥有更高程度的掌控权，例如投资于房地产、直接持有股票或探索替代性资产类别；

  • 此外，如果您计划与家庭成员共同管理养老金基金，以实现资源的共享和战略上的协同；最后，如果您愿意在专业人士的协助和指导下，承担作为基金受托人的相应责任与义务。

我们能够协助您全面评估SMSF是否适合您的具体财务状况与目标；同时，我们也可以在您做出决策的整个过程中，提供清晰的建议与持续的支持，从而帮助您建立一个稳健且符合合规要求的自管养老金基金。

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为什么选择 Veliable Accounting？

  • 拥有多年 SMSF 会计、税务与审计协调经验

  • 使用 BGL与 Class Super 等专业平台，确保资料安全、透明、易查

  • 提供中英文服务，沟通清晰高效

  • 可整合理财顾问、律师等专业资源，支持客户进行资产配置与传承规划

  • 注重细节，严格把控每一步合规与时效要求

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📞 欢迎联系，安排初步咨询

不确定是否适合设立 SMSF？我们可以为您提供初步评估与结构建议，帮助您做出明智决策。

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👉 支持远程与面对面咨询
👉 服务全澳客户
👉 微信/电话/电邮均可联系小助手

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